Lorsqu'on débarque dans l'univers des cryptos, on peut facilement se perdre parmi les plus de 10.000 cryptomonnaies qui existent sur le marché. Soyons clairs, au-delà du bitcoin , de l'ether et de quelques autres cryptomonnaies connues, certaines s'apparentent à de vrais paris tandis que d'autres sont portées par des projets avec une véritable ambition à long terme.
Voici donc quelques points de vigilance qui vous aideront à savoir un peu mieux où vous mettez les pieds !
👉 Le profil des créateurs
C'est la première chose à regarder. Plus les créateurs sont connus, plus il y a de chances de savoir quels sont leurs parcours, leurs activités, ce qu'ils ont fait avant.
Allez faire un tour sur les réseaux sociaux pour mesurer leur popularité. Si ces informations sont difficiles à trouver ou peu claires, il y a de grandes chances que le projet ne soit pas très sérieux 🤔.
Regardez également la composition de l'équipe. De manière générale, plus le projet est transparent sur ses intentions, et son organisation, plus la probabilité d'arnaque se réduit.
Toutefois, soyez également vigilant sur l'attitude de ceux qui pourraient vouloir en montrer trop. Cette attitude est adoptée pour rassurer au maximum. Le meilleur exemple récent est celui de Terra-Luna, dont l'un des cofondateurs, Do Kwon, avait fait du culte de la personnalité sa marque de fabrique.
Aujourd'hui, le projet a perdu quasiment toute sa valeur et son cofondateur est actuellement en prison.
👉 La communication du projet
Les promesses grandioses sont toujours suspectes. Un bon projet n'aura pas besoin d'une communication démesurée pour se faire connaître.
À la fin de l'année 2017, BitConnect a réussi à fédérer une communauté dont les partisans le décrivent comme une véritable religion. Le point d'orgue de sa communication intervient le 28 octobre 2017 lors d'une conférence organisée à Pattaya (Thaïlande), dont les images font le tour d'Internet.
On y voit notamment un des principaux investisseurs s'époumoner en criant le nom du projet, qui deviendra rapidement une blague sur les réseaux sociaux.
Après avoir atteint une capitalisation totale de 3 milliards de dollars, l'entreprise éponyme va fermer brusquement et le cours de sa cryptomonnaie s'effondrer, laissant sur le carreau des milliers d'investisseurs.
Soyez également attentif à ceux qui en font la promotion. Les projets frauduleux n'hésiteront pas à payer à prix d'or certains influenceurs peu scrupuleux pour faire parler d'eux.
👉 La documentation du projet
Tous les projets publient ce qu'on appelle un "white paper", une sorte de présentation du projet 👨🏻💻.
"Un projet sérieux prendra le temps de bien détailler ses spécificités techniques." Dans le cas contraire, c'est “un mauvais signe”, explique Arthur, cofondateur du collectif DeFi France.
"Fuyez également les sites internet avec de trop nombreuses fautes d'orthographe ou qui n'ont pas une présentation très soignée. De manière générale, méfiez-vous de tous les indices qui montrent que le projet n'est pas professionnel", poursuit-il.
👉 L’utilité de la cryptomonnaie
L'utilité d'une cryptomonnaie est une mesure de son sérieux 💡. Demandez-vous toujours pourquoi un projet décide d'en lancer une.
Certaines seront indispensables dans la gouvernance d’une organisation et donneront accès à un droit de vote pour orienter la stratégie d’un projet. D'autres seront indispensables à la sécurisation des transactions, notamment dans un système à preuve d’enjeu comme celui de la blockchain Ethereum .
Mais dans certains cas, leur utilité ne sera que purement spéculative. Sont notamment rangées dans cette catégorie les memecoins, ces cryptomonnaies sans réel projet qui ont pour origine une blague.
Les plus connues d’entre elles sont le Dogecoin, inspiré d’une photo d’un chien Shiba, ou le Pepe Coin, inspiré de “Pepe the Frog”, un personnage de bande dessinée. Avec ces cryptomonnaies, n’attendez rien d’autre que de jouer au casino !
👉 La tokenomics
Lorsqu’un projet va émettre sa cryptomonnaie, les fondateurs vont déterminer les modalités d’émission qui peuvent influencer une partie de son cours. Voici les paramètres à surveiller :
La répartition : généralement, la distribution se fera entre les équipes d’origine du projet, les investisseurs et la communauté de ses utilisateurs. “Au fur et à mesure des années, des standards ont émergé. En général, l’équipe fondatrice du projet va toucher entre 15 et 20 % des cryptomonnaies nouvellement créées. Si l’équipe s’approprie un pourcentage trop conséquent, il faut fuir le projet”, explique Timothy Stevenson, spécialiste de l’analyse des tokenomics pour la société d’investissement W3index.Le vesting : ce terme désigne une période pendant laquelle l’investisseur s’engage à ne pas vendre les cryptomonnaies. “Comme dans la finance traditionnelle, ce procédé a pour objectif de fidéliser les investisseurs par rapport au projet. Il est en revanche nécessaire de surveiller les dates auxquelles les investisseurs pourront vendre leurs cryptomonnaies, surtout si le projet s’est bien développé. Dans ce cas, un fonds d’investissement sera tenté de profiter de la bonne performance du cours pour les vendre, ce qui pourrait avoir une conséquence importante sur son prix”, avertit Timothy Stevenson.Pour surveiller ces deux paramètres, le site CryptoRank est très utile.
La création monétaire : c’est le rythme auquel les cryptomonnaies vont être mises en circulation. Si l’émission est trop importante par rapport au nombre d’acheteurs, le cours peut être amené à chuter rapidement. Les plateformes de listing : l’une des fonctions premières d’une plateforme d’échanges comme Coinbase ou Binance est de donner accès facilement à l’achat de cryptomonnaies. C’est donc un paramètre à regarder attentivement. Si la crypto que vous avez en vue n’est pas listée par une plateforme connue, cela n’est pas forcément bon signe.
